Comment relancer un client qui ne paie pas ?

Commencez par un rappel écrit à J+3 après l'échéance, puis un email plus ferme à J+7, puis un appel suivi d'un email récapitulatif à J+15. Gardez une trace écrite de chaque relance : c'est elle qui fera foi en cas de litige, et qui interrompt le délai de prescription.

Qu'est-ce qu'une mise en demeure et quand l'envoyer ?

C'est une lettre recommandée avec accusé de réception qui somme le client de payer sous un délai précis, en général quinze jours. On l'envoie après l'échec des relances amiables. Elle fait courir les intérêts de retard et constitue une pièce indispensable si l'affaire va en justice.

Que faire si le client conteste la facture ?

Vérifiez d'abord que votre facture est conforme : mentions obligatoires, numérotation continue, TVA au bon taux. Si la contestation est fondée, corrigez et renégociez. Si elle est de mauvaise foi, poursuivez le recouvrement en vous appuyant sur le devis signé, qui fait preuve du contrat.

Peut-on facturer des pénalités de retard à un client ?

Oui, à condition qu'elles soient prévues au contrat ou au devis signé. C'est pourquoi il faut les mentionner dès le devis. Elles s'ajoutent aux intérêts de retard et incitent le client à régler sans attendre la procédure.

Au bout de combien de temps une facture impayée est-elle prescrite ?

Le délai de prescription de droit commun est de cinq ans. Passé ce délai sans interruption, le client peut opposer la prescription et vous perdez votre créance. Chaque relance recommandée ou mise en demeure interrompt le délai et le fait repartir de zéro.

Impayés artisan : la méthode pour récupérer son dû

17 septembre 2026•6 min de lecture

Pour récupérer un impayé, procédez par étapes : relance amiable de la facture par écrit, puis mise en demeure en lettre recommandée avec accusé de réception, puis échéancier négocié ou recours à l'injonction de payer. Conservez la preuve écrite de chaque relance et ne laissez jamais passer le délai de prescription de cinq ans.

Un devis signé n'est pas encore de l'argent sur votre compte. Le vrai point de bascule, c'est la facture : tant qu'elle n'est pas réglée, votre chantier terminé ne vous a rien rapporté. Les impayés sont l'une des premières causes de tension de trésorerie chez les artisans du BTP. La bonne nouvelle, c'est qu'il existe une méthode claire, par étapes, pour récupérer ce qu'on vous doit — sans vous brouiller avec un client de bonne foi, et sans laisser filer un mauvais payeur.

Prévenir l'impayé dès le devis

Un impayé se joue souvent avant même le premier coup de truelle. Un devis clair, détaillé et signé réduit considérablement les contestations ultérieures. C'est là que tout se décide : montant précis, conditions de paiement explicites, pénalités de retard mentionnées. Si le client a signé un document qui annonce noir sur blanc les échéances et les conséquences d'un retard, vous partez avec un avantage décisif.

Le plus simple reste de demander un acompte à la signature. C'est la règle d'or : un client qui verse un acompte au démarrage a déjà un pied dans le chantier, et il est psychologiquement engagé. À l'inverse, un chantier sans acompte est un chantier où vous financez vous-même le travail de votre client.

La relance amiable : le bon ordre

Avant toute procédure, on relance à l'amiable. Mais dans le bon ordre, et toujours par écrit :

•J+3 après l'échéance : un simple email de rappel, courtois, qui joint la facture. Souvent, c'est un oubli, et ça suffit.

•J+7 : un second email plus ferme, qui mentionne les pénalités de retard prévues.

•J+15 : un appel téléphonique, suivi d'un email récapitulatif (« comme convenu lors de notre échange… »). L'écrit fait foi.

Toute la difficulté est de rester ferme sans casser la relation. Un client en difficulté passagère n'est pas un mauvais payeur : lui proposer un échéancier peut sauver la relation et récupérer l'intégralité de la somme, simplement étalée. Un maçon qui a bâti une extension comme un plombier qui a refait une salle de bain ont le même intérêt : garder le client pour les prochains chantiers tout en étant payés.

La mise en demeure : le cran juridique

Si les relances restent sans effet, on passe au cran supérieur : la mise en demeure. C'est une lettre recommandée avec accusé de réception qui somme le client de payer sous un délai précis, généralement quinze jours. Elle marque une rupture : elle dit clairement que la phase amiable est terminée et que vous envisagez des poursuites.

La mise en demeure n'est pas une formalité vide. Elle fait courir les intérêts de retard, et c'est souvent elle qui déclenche le paiement, car le client comprend que vous ne lâcherez pas. Gardez-en une copie : c'est une pièce indispensable si l'affaire va devant le juge.

Négocier un échéancier plutôt que renoncer

Entre la relance et le tribunal, il y a une étape souvent négligée : la négociation. Si le client est de bonne foi mais en difficulté de trésorerie, un échéancier écrit vaut mieux qu'une procédure longue et coûteuse. Faites signer un engagement de payer en plusieurs fois, avec des dates précises. Vous récupérez votre argent, étalé mais sécurisé.

En revanche, méfiez-vous du client qui promet sans jamais écrire. Une promesse orale ne se prouve pas. Tout accord doit être consigné par écrit, même un simple email récapitulatif.

Les recours si rien ne bouge

Quand le client reste muet ou conteste de mauvaise foi, deux voies principales s'offrent à vous :

•L'injonction de payer : une procédure simple, sans audience, adaptée aux créances incontestées. Elle est rapide et peu coûteuse.

•La médiation : un tiers neutre aide à trouver un accord. Elle est obligatoire dans certains cas pour les litiges de faible montant.

Avant d'engager ces démarches, vérifiez que votre facture est irréprochable : numérotation continue, mentions obligatoires, TVA au bon taux. Une facture non conforme est une porte ouverte à la contestation.

Ne pas laisser passer la prescription

Une créance ne se récupère pas éternellement. Le délai de prescription de droit commun est de cinq ans : passé ce délai sans interruption, le client peut vous opposer la prescription et vous perdez définitivement votre dû. Chaque relance recommandée ou mise en demeure interrompt ce délai et le fait repartir de zéro. C'est une raison de plus pour relancer par écrit, régulièrement, et de conserver toutes les preuves.

La bonne habitude : tout documenter

La règle qui sauve tout, c'est la trace écrite. Devis signé, bon de commande, facture, emails de relance, accusés de réception : tout document qui atteste de la commande et de vos démarches renforce votre position. Un logiciel qui conserve l'historique complet — du devis à la facture, en passant par les acomptes — vous évite de chercher des papiers au moment où vous en avez le plus besoin.

Sur ce point, le devis signé est votre meilleur allié : c'est la preuve du contrat. Si vous l'avez fait signer électroniquement, la valeur juridique est identique à une signature manuscrite, et la preuve est stockée. Consultez notre guide de la signature électronique pour sécuriser ce point dès l'origine.

En résumé

Un impayé n'est pas une fatalité si vous agissez dans l'ordre : relance amiable écrite, mise en demeure recommandée, échéancier négocié si possible, puis injonction de payer ou médiation. Le tout en gardant la preuve écrite de chaque étape, et sans jamais laisser filer le délai de prescription. Le réflexe qui change tout reste l'amont : un devis signé, un acompte à la signature et des conditions de paiement claires.

Pour aller plus loin, lisez notre guide de la facture d'acompte et notre méthode pour transformer un devis en facture. Et pour automatiser les relances et garder toutes vos pièces au même endroit, testez Oradevis gratuitement : 5 devis offerts chaque mois, sans carte bancaire.